相続時の財産調査とはどんな方法？必要性や専門家に依頼する理由を解説

相続をする際に必要な財産調査について知りたい、自分で可能かどうか知っておきたい方もいるでしょう。
この記事では、調べる理由や、自分で調べる方法、調査を専門家に依頼するメリットについても解説しています。
これから相続の予定がある方は参考にしてみてください。

相続財産調査の詳細と重要な理由とは

人が亡くなると、相続が発生するため、遺産を受け継ぐ方は、財産調査をおこなう必要があります。
故人が所有していた遺産について調べたうえで、財産額を確定させる作業です。
預貯金や不動産、株券、保険といった価値があるものばかりとは限りません。
債務や税金の滞納といった、マイナスの遺産の有無も、ひとつずつ確認していきます。
すべて調べて、金額を確定しないと、遺産分割協議をおこなえず、遺産を分けられません。
故人にマイナスの遺産が多く、相続放棄を検討する際には家庭裁判所へ申請が必要ですが、期限が3か月と限られています。
正しい選択をするためにも、できるだけ早く調査を開始しましょう。

相続財産調査を自分でする方法

自分で遺産を調べていく方法について、解説をしていきます。
最初に、故人が取引していた金融機関や証券会社を調べ、それぞれの会社へ残高照会をおこないます。
通帳やキャッシュカード、金融機関から送付されてきた故人宛の郵便物などから調べましょう。
不動産を所有していれば、権利証や契約書などが残されていないか確認します。
毎年送られてくる固定資産税納税通知書には、評価額の記載がありますので分かりやすいです。
債務は、借金の督促状や滞納通知書などの有無を調べる以外に、信用調査会社に依頼して調べる方法もあります。

相続財産調査は専門家に依頼したほうが良い理由

自分でも遺産の精査作業はおこなえますが、一つひとつ確認する必要があるため、多くの時間を要します。
相続放棄の可能性を考えると、亡くなって2か月以内に完了させるのが理想です。
生前、預貯金や債務の有無について何も伝えられておらず、すべて把握できていない場合には、とくに労力がかかります。
遺産が多い場合や、時間や手間をかけられない場合などは、専門家に依頼をおこなうのがおすすめです。

まとめ

相続人は、財産について調査をおこなう必要があり、こちらは期限が決められているため注意が必要です。
故人の所有しているすべての財産を精査したうえで、金額を確定する重要な作業です。
完了しないと分割協議がおこなえず、相続放棄には期限があるため、すぐに始める必要があります。
自分でも可能ですが、時間と手間がかかるため、専門家への依頼も早期解決する方法です。
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